经过长达50多天的艰苦调查和辗转抓捕，北京警方在江苏、广东警方的大力配合下，成功破获了迄今为止单笔涉案金额最高的一起电话诈骗案件，诈骗团伙成员叶某等5名来自台湾的犯罪嫌疑人被抓获归案。

　　1月7日，记者走进北京市公安局海淀分局，独家了解到了这起案件侦破的详情。同时也了解到，面对组织严密、人员众多且借助网络银行等现代科技手段的高效率电话诈骗，担负着打击破案任务的警方却因受制于相关部门的联动配合机制尚未有效建立，侦破取证变得异常困难，而追赃则更是难上加难。

　　“电话欠费”骗走千万元

　　2009年10月22日下午两点多钟，家住海淀区的张女士接到了一名自称“中国电信”的工作人员打来的电话，称其家庭座机电话已欠费2600多元。随后，“电信工作人员”帮助张女士将电话转接到了“北京市怀柔区公安局”，电话那头的“警官”肯定了“电信工作人员”的说法。刚放下“警官”的电话，“怀柔检察院检察长”的电话紧接着又打了进来，提示张女士安全起见应该把存款全部集中到她“唯一安全”的中国银行的账户中，而也是张女士唯一开通了网上银行业务的账户。

　　就这样，信以为真的张女士从10月22日开始至29日，分几次将家中1000多万元存款全部转移到了自己的中国银行卡上。

　　对这件事，张女士甚至对家人都保守着秘密，直到11月2日，张女士的丈夫因生意需要取钱时，张女士才不得已道出了“接受调查”和转账的事。张女士的丈夫立即查询了银行卡内余额，果不其然，卡内资金已被悉数转走。

　　兵分六路寻踪觅迹

　　“侦破电话远程诈骗案件，由于事主和犯罪嫌疑人并不见面，因此必须掌握充分确凿的证据才能最终侦破案件，指证犯罪嫌疑人。而这类案件最难的恰恰正是取证、调证。”海淀刑侦支队综合案件队队长耿燕兵介绍说。

　　通过对转账银行卡账户的一点点梳理，侦查员发现，犯罪嫌疑人首先将张女士的1071万元资金分别转存到了25张不同的银行卡内，而仅这25张犯罪团伙内“一级卡”的开户地就涉及到了7个省12个城市的24家银行。

　　北京警方立即组织了5个侦查小组分赴各开户地进行信息查询，兰州的侦查小组是最先查出结果的。整整一个月奔波于当地各相关银行，该小组终于发现，开户地在兰州和西宁的这些“一级卡”内的资金，很快就被转存到了二级和三级卡内，而其中一张开户在金华的银行卡仍在浙江、江苏、福建等地的中小城市中频繁地进行着账户存取活动。

　　“既然账户还没‘死’，证明犯罪嫌疑人仍在金华一带继续着诈骗活动，我们随即派出一个组飞速赶往金华。”海淀刑侦支队东部队副队长汪海涛介绍。12月初，专案组在江苏省连云港当地银行通过调取犯罪嫌疑人在ATM机取款的监控录像，发现了一名姓蒋的男子，经进一步调查，这名蒋姓男子还与另外两名男子共同活动。通过当地警方配合调查银行周边旅馆住宿的相关资料，专案组查明这名蒋姓男子实际是姓叶的台湾人，且种种迹象表明这三个人很有可能就是诈骗团伙中专门负责取款的。

　　可就在侦查员准备展开进一步工作时，三名犯罪嫌疑人突然离开张家港去往江阴。发现此迹象后，侦查员立即联系江阴警方，由江阴警方在沿途设卡盘查，终于将叶某等三人当场抓获，当场从三人身上起获了84张银行卡。面对从天而降的警察，三人对于自己诈骗的犯罪事实供认不讳。

　　12月26日，专案组在广东警方的配合下将该团伙的另一嫌疑人陈某抓获，目前，该案5名犯罪嫌疑人已被海淀警方刑事拘留，赃款追缴和涉案同伙追捕工作还在进行中。

　　追赃减损遇程序难题

　　“由于电话远程诈骗露面的几乎只有取款的人员，真正的幕后黑手都在境外，因此警方的打击鞭长莫及。”而最让耿燕兵和汪海涛头疼的还是破案过程中的调查取证难。“如果事主在案发后立即报案，警方在银行的配合下，立即跟踪款项去向，迅速发现取款地并果断采取措施，基本上全套程序完成大约也就需要2至3天。此时，犯罪嫌疑人的取款程序很可能还在进行中，警方的及时控制是完全可以在一定程度上为被骗事主挽回损失的。”耿燕兵说，“可现在我们的问题不是想不到，而是想到了实现不了。”

　　据了解，目前侦办电信诈骗案件，北京警方查询转账相关信息，必须严格按照银行的规定持相关手续到开户地银行提出申请，开户行接受申请后，再逐级上报至位于北京的总行，到数据中心调取相关数据。一套查询程序完成时间相对较长。等到这些信息调取完全，警方再奔赴骗子的取款地，骗子们可能早已经得手返回了。即便人没走，钱也已经汇往境外，使追赃变得非常渺茫。

　　“据我们了解，现在境外一些地方针对电信诈骗专门设立有举报热线。该热线接到群众受骗的举报后，会立即对相关银行账户采取冻结等紧急措施，然后再由举报人提供证据证明自己确实被骗。如果举报人无法证明，将承担相应的法律责任。”耿燕兵对记者说，这种措施至少能够帮助事主挽回损失，其实侦查破案除了打击之外，为群众挽回损失也是很重要的内容。

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